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정책 도입 배경 및 목적
고물가, 고금리 시대 청년층의 체감 경제고통지수 극대화
재테크와 관련된 금융 기초 지식에 관한 맞춤형 상담 및 교육 필요
자산형성이 어려운 청년에게 효과적이고 체계적인 맞춤형 재무상담과 금융 교육을 제공하여 경제적 자립 지원
주요 연혁
(2021년)
- 서울영테크 사업 시작(11월)
(2022년)
- 대면 상담 시작(2월)
(2023년)
- 전문 재무 설계사의 1:1 맞춤 재무 상담 회수를 2회에서 3회로 진행(4월)
- 온라인 및 오프라인 금융 커뮤니티 신설(4월)
- ‘서울 영테크 아카데미’ 업그레이드 운영 진행
*명사 초청 특강 월 1회 정기 개최, 수준별 및 주제별로 세분화된 금융교육 매주 제공
- 자가재무진단 서비스를 제공을 위한 ‘서울 영테크 재무정보 시스템(가칭)’ 개발 시작
(2024년)
- ‘영테크 플랫폼’ 오픈(3월 말)
- 재무상담 1만 명, 금융교육 5천 명(매주 화, 목 저녁시간 진행)
(2025년)
- ‘서울 영테크 2.0 추진, 지원대상 2만 명으로 확대(3월)
- 협력기관 연계 경제 및 금융교육 강화, 온라인 강의 도입, 대상 세분화 및 난이도별 교육 개편
- 15개 청년센터에서 지역청년 수요맞춤형 강의 제공
- 재무상담, 금융교육 종료 후 추가 그룹상담 최초 도입 및 실시
- 사회배려청년을 위한 ‘찾아가는 특화상담’ 진행
- 청년의 자산관리 생활화를 위한 영테크 플랫폼 재구축 진행
정책 개요
(사업대상) 만 19 ~ 39세 서울 거주 청년
* 재무상담의 경우 신청하는 날 기준으로 서울시에 주소지가 등록되어 있어야 하며, 금융교육의 경우 서울시에서 생활하는 청년이면 참여 가능
(사업내용) 1:1 맞춤형 재무상담 및 금융교육
- (재무상담) 재무 진단, 소득지출관리, 투자상담, 신용부채관리 등
- (금융교육) 경제 상식, 금융투자, 부동산, 신용관리 등 36과목 청년금융교육 프로그램 진행
- (영테크 커뮤니티) 영테크에서 진행하는 금융 챌린지 미션 참여를 통해 재무 활동 과정을 서로 격려하고, 정보를 상호 교환하는 커뮤니티
(추진방법) (재무상담) 대면·비대면, (금융교육) 교육장(2개소)* 오프라인 실시
* 서울시50플러스재단 중부캠퍼스센터(예정), 서울광역청년센터(예정)
세부 내용
│전문가 및 자가진단 플랫폼 등을 활용한 맞춤형 재무 상담│
CFP, AFPK 자격증을 보유한 베테랑 전문가의 금융상담 진단 및 대안 제시
- 재무진단부터 신용부채관리까지 청년들의 상황·관심사에 따른 맞춤형 상담 제공
재무진단 | 복잡한 재무상황을 정리하고 개인맞춤형 진단 처방 |
소득지출관리 | 부족한 통장 잔고 탈출을 돕는 소득 및 지출 관리 방법 안내 |
투자상담 | 투자에 대한 원칙과 기준 설명 |
금융상품분석 | 보험 등 다양한 금융 상품에 대한 기초 지식 전달 |
신용부채관리 | 나에게 맞는 신용관리부터 부채관리까지 안내 |
(상담 종류)
- (신규상담) 영테크 상담을 처음 받는 청년(최대 3회 상담)
- (연차상담) 영테크 상담을 이미 받은 청년(최대 2회 상담)
(상담 방법)
- (혼합상담) 대면상담과 화상, 전화 등 비대면 상담을 혼합하여 진행
- (비대면상담) 화상, 전화, 이메일 등 비대면으로만 상담 진행
재무상담 시, 부채가 심각한 경우 청년동행센터와 연계 채무특화상담 실시
- 전문가의 재무 상담 후 자산 형성보다 부채 해결이 시급한 경우에는 청년동행센터(서울복지재단)와 연계하여 개인회생·파산·개인워크아웃 등 관련 상담·교육 제공
‘서울 영테크 플랫폼’을 통해 상담 과정 확인 및 자가재무진단(2종) 기능 제공
- 상담 신청부터 상담사 배정, 일정 관리, 상담 진행 등 상담 과정 확인
- MBTI재무진단, 기초재무진단 등 자가진단 기능 제공으로 상담의 체감도 및 효과성 제고
MBTI재무진단 | 지출, 저축, 투자 등 자신의 재무 성향을 진단하는 것으로, MBTI와 유사한 문항 및 16가지 재무 유형별 캐릭터 제공으로 관심 유도 |
기초재무진단 | 청년들이 직접 입력한 자세한 재무정보를 기반으로 현 상황을 스스로 확인·판단할 수 있도록 현금흐름, 저축·투자성향 등 진단 결과 제공 |
(접수기간) 수시접수
(신청문의)
- (다산콜센터) 02-120
- (전담사무국) 02-1644-7747
- (카카오톡) ‘서울톡’ 채널에서 신청
│금융에 대한 이해력과 실전형 역량을 향상시키는 금융 교육│
‘영테크 클래스’를 통해 청년들의 관심이 높은 주제(9개) 관련 수준별 교육 제공
- 금융에 대한 이해와 실전 역량을 향상시키는 맞춤형 금융교육과정 매주 운영
* 재무설계, 경제상식, 신용관리, 세금설계, 금융사기, 청년투자 등 9개 분야
(교육장소)
- 서울시50플러스 중부캠퍼스: 매주 화요일 오후 7시에서 8시30분까지 진행
- 서울광역청년센터: 매주 목요일 오후 7시에서 8시30분까지 진행
(금융교육 접수기간)
- 매월 1, 2주 교육 : 전월 15~20일 신청접수
- 매월 3, 4주 교육 : 당월 1~6일 신청접수
* 교육 모집 사전 공고 후 선정인원(50명 ~ 80명 내외) 개별 통지
* 공휴일의 경우 전일 공고
※ 교육 취소 및 불참 안내
* 교육 2일전 ~ 당일 불참 시 노쇼에 따른 페널티 적용 (1회 노쇼 : 경고 / 2회 노쇼: 반 년간 수강신청 불가)
* 교육 취소 신청은 교육 3일 전까지 전화를 통해 취소 가능
(신청문의)
- (다산콜센터) 02-120
- (전담사무국) 02-1644-7747
- (카카오톡) ‘서울톡’ 채널에서 신청
(관련 링크)
서울영테크 누리집 - https://youth.seoul.go.kr/youngtech/main
서울영테크 커뮤니티 - https://cafe.naver.com/seoulyoungtech2324
(동영상 링크)
서울시 동행꿀팁 “순자산 45% 늘린 자산 관리법?” 서울 영테크 2.0 활용 꿀팁 https://youtu.be/E8AKtofRyCs?si=FGioQyUKDekis_xa
빚투는 이제 그만, 건강한 재테크 알려줄게요! ‘서울 영테크’ https://youtu.be/jX0Z2Po5fXs?si=yATFR7T5hJERknDH